La nostra offerta di wealth insurance

Un’offerta diversificata e flessibile destinata alla clientela HNWI

Una guida patrimoniale personalizzata

A seconda del prodotto multi-supporto selezionato, vi offriamo la possibilità di scegliere tra diverse modalità di gestione, consentendovi così di creare una strategia di investimento personalizzata per i vostri clienti.

Con le nostre proposte assicurative potete combinare diverse soluzioni d’investimento all’interno di un medesimo piano assicurativo o di capitalizzazione, nel rispetto delle normative del Paese di residenza dei vostri clienti (attivi in euro/valuta estera (USD, GBP e CHF), Fondi unit-linked, ecc.).

Un’ampia gamma di soluzioni di wealth insurance

Specialisti di wealth insurance da oltre 50 anni, vi proponiamo diverse soluzioni di gestione adeguate alle esigenze dei vostri clienti.

Il cliente ripartisce liberamente il proprio patrimonio scegliendo tra un’ampia gamma di supporti finanziari.

Sistema di fondi in architettura aperta proposti da società di gestione di fama internazionale, che coprono diverse classi di attivi e aree geografiche.

Il cliente delega la gestione finanziaria del proprio patrimonio alla compagnia assicurativa, investendo su uno o più profili di allocazione collettiva.

Gestione collettiva e mutualizzata secondo un profilo di rischio definito o politiche di investimento specifiche affidate a gestori finanziari con mandato di gestione. Investimento in prodotti strutturati.

Il cliente delega la gestione finanziaria del proprio patrimonio a uno o più gestori, per una gestione completamente personalizzata.

Gestione personalizzata dedicata a un unico investitore. Multi-gestione e consolidamento del patrimonio grazie alla possibilità di inserire diversi FID in un’unica polizza.

I mercati principali

Operando dal Lussemburgo in regime di libera prestazione di servizi e in Italia in regime di libertà di stabilimento attraverso la Succursale di Milano, ci rivolgiamo essenzialmente alla clientela europea (clienti italiani, francesi, belgi e lussemburghesi).

Al di fuori dello Spazio Economico Europeo, siamo autorizzati a proporre le nostre soluzioni d’investimento nel Principato di Monaco e in Nuova Caledonia.

I nostri prodotti sono conformi sia sul piano normativo che fiscale e sono oggetto di vigilanza continua per assicurarne costantemente la conformità.

Una normativa lussemburghese specifica

Il triangolo di sicurezza

Il regime di protezione lussemburghese si basa sulla separazione giuridica e fisica tra, da una parte, le riserve (che rappresentano gli impegni della compagnia assicurativa verso i clienti e costituiscono il “patrimonio separato”) e, dall’altra parte, i restanti beni che la compagnia assicurativa possiede.

In pratica, le riserve sono depositate, separatamente dalle altre attività della compagnia assicurativa, presso una banca depositaria preventivamente approvata dal Commissariat aux Assurances, l’autorità lussemburghese di vigilanza sul settore assicurativo.

Il triangolo di sicurezza si concretizza con la firma di un contratto di deposito tripartito tra la compagnia assicurativa, la banca depositaria e il Commissariat aux Assurances.

Il super privilegio
In caso di default della compagnia assicurativa, gli investitori e i loro beneficiari vantano un credito privilegiato di primo grado sul patrimonio separato.

Questo privilegio ha la precedenza su tutti gli altri crediti, compresi quelli vantati dallo Stato, dal Tesoro e dai dipendenti della compagnia assicurativa.

Triangoli intorno al cliente, assicuratore, banca depositaria, commissariato alle assicurazioni

" Il mercato italiano è uno dei due pilastri della compagnia. In qualità di player internazionale, la nostra priorità è di rispondere costantemente alle specificità di questo mercato. Lo facciamo tutti i giorni con passione da Milano e dal Lussemburgo. "

Valerio Apolloni Ghetti